近日在卢森堡举办的一次会议上，阿联酋、瑞士、马绍尔群岛等国家和地区正式被欧盟从“避税天堂”的名单中移除。

据悉，2017年欧盟公布了“避税天堂“名单，为其他国家的富人和公司到这些地方避税提供了条件。目前还在”避税天堂“的国家和地区有美属萨摩亚、关岛、美属维京群岛、贝里斯、多米尼加、斐济、阿曼、特立尼达多巴哥、萨摩亚和瓦努阿图。

离岸账户或将被封号▲▲▲

随着旺季的来临和“避税天堂“的变动，很多离岸账户面临被清退和封号的危险，卖家要注意防范。其实今年以来，随着审查的严格，已经有不少企业遭遇了离岸账户的核查。更有甚者，没有收到任何通知就直接被关停了账户，直到买家汇钱被退回时，外贸企业才发现，账户竟然已被封！

根据2019年5月OECD世界经合组织官网公布的最新消息，目前加入CRS的150多个国家和地区中，已有93个与中国CRS“配对”成功，几乎涵括中国高净值人群心中所有“税务天堂”，如开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士以及香港、新加坡。

中国加强CRS监管▲▲▲

与中国“配对”之后，会互换税务信息。你设在“配对”国的金融账户，包括个人境外银行账户、离岸公司账户、离岸信托账户，余额和收入信息几乎全部传回中国。

随着2018年-2019年全球范围内加强反洗钱查处和打击逃避税行为，银行对于离岸账户的每笔交易的审核会更加严格。于是就出现了这样的情况：

一些有离岸账户的外贸人收到海金融衍生品款（特别是从敏感国汇出），需要提交一大堆材料证明交易真实。而银行需要大量的人力来审核每一笔这样的汇款，使得效率降低，出口商迟迟拿不到货款。

有些银行为了规避风险，也不愿意付出这样的审核成本，于是干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。这也是为什么今年以汇丰领头的众多香港银行，为了吸储取消了很多杂费，比如年费等收费项目，但另一方面仍然在高度监管。

从2017年开始，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已经开始清查离岸账户。

而去年，恒生银行清理关停的离岸账户甚至超过了1万个，从这几年香港银行清理帐户的规律来看，通常持续时间约为4个月左右，从8月底开始到12月底结束。

离岸账户可以帮企业减少汇损、开源节流，在跨境电商行业里，离岸账户更是深得卖家喜爱，然而凡事都有两面性，离岸账户这几年也爆发出了一系列大问题，比如开户难、莫名关停等。香港将大规模清退、关停离岸账户，不少人收到香港银行发出的调查信和关户通知书。