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大升级!澳洲监管赔偿权限提至50万美金AFCA取代FOS正式成立

2018-03-16 11:03:21

澳大利亚金投诉监管机构(AFCA),为非盈利机构,将金融服务申诉机构FOS、信贷和投资监察机构以及退休养老投诉法庭等功能集于一身。将正式取代FOS金融申诉机构,全权接管各类金融纠纷申诉和咨询。澳大利亚金投诉监管机构(AFCA)将确保更多的金融消费者和中小型企业得到公正的对待,及公平的赔偿。

澳大利亚监管机构ASIC现已向工作发出征求意见/咨询书,并对相关条例进行修改。预计2018年4月6日AFCA 新董事会向工作进行为期5周的政策“咨询期”。

据ASIC发布的咨询文件表示,AFCA预计最晚将在2018年11月1月之前正式运作,接受纠纷处理申请。现在澳大利亚税收及金融服务部部长已经成立过渡小组,确保FOS等3个机制向AFCA平稳过渡。

澳大利亚金投诉监管机构(AFCA)的管辖权更为明确,涉及监管的类别和力度远超FOS,能最大程度的保护金融消费者及投资者的合法权益,确保更多的金融消费者和中小型企业得到公正的对待,及公平的赔偿。AFCA的成立对促进澳大利亚金融事业和发展有着重要的作用。如果投资者们认为自己的权益受到侵害,或在投资交易的过程中受到不公平的对待可以通过 AFCA的渠道投诉,其纠纷必将得到公平的处理。

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图片来源http://asic.gov.au(以下为全文翻译,以原文为准)

ASIC发布了最新的监管指南草案139,对AFCA的监督(更新RG139)进行公众咨询。

该法案将于2018年2月14日通过,金融服务大臣凯利·奥怀尔宣布,AFCA将于2018年11月1日开始运作。在AFCA开始之前,需要进行一些过渡性步骤,包括:部长将授权AFCA;和AFCA委员会将参考该计划的职权范围。

ASIC的副主席凯尔(Peter Kell)说,ASIC正在发布最新的RG 139,因为我们相信,在这个过渡阶段,对ASIC的政策方法的清晰性将有助于所有利益相关者。它还将使ASIC能够考虑和应对转型期间出现的任何新问题。ASIC将最终敲定这一指南,以配合AFCA的开始,即不迟于2018年11月1日。已经就这些改革进行了广泛的公众咨询,包括Ian Ramsay教授领导的金融系统外部争端解决和投诉框架的审查,以及财政部关于在2017年11月建立AFCA的咨询文件。

ASIC表示,rg139的修订保留了拉姆塞审查和政府支持的许多长期政策设置,包括处理系统性问题和定期独立计划审查。他说,这也符合AFCA法案中新的立法要求。

ASIC正在就有限数量的政策问题进行为期5周的咨询。这包括企业是否需要从外部纠纷解决披露义务中获得过渡性救济。我们邀请在2018年4月6日之前对我们的咨询作出回应。


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Rubix为Gleneagle Securities(格伦证券)海外商注名,于2008年在澳大利亚注册金融产业链资管平台,涉及且包含私募股权,地产基金,海外并购,保证金交易,二级市场,债券交易等数十个金融领域,历史资管规模超过10亿澳币。

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