AFCA的成立与立法

在2018年2月14日，澳洲联邦政府通过了ASIC提出的全新纠纷处理改革方案， AFCA (Australian Financial Complaints Authority) 就此成立。澳洲金融服务部长 Hon. Kelly O’Dwyer宣布AFCA将会在2018年11月1日前正式开展工作。从现在开始到11月1日属于过渡期，在过渡期当中出现的任何问题，ASIC将会酌情参与处理解决。另外，ASIC也会在这段时间内把AFCA的监管参照法案RG139最终落实并公布。在此之前，ASIC已经广泛听取社会各界意见，并且在Ian Ramsay教授的带领下根据现有的外部纠纷处理条例修改设计并草拟RG139法案。现在ASIC在关于过渡期金融服务机构是否拥外部纠纷处理免披露权最后征求社会意见。意见征求截止至2018年4月6日。

澳大利亚金融管理局ASIC

澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission)，简称：ASIC，于1998年7月1日根据澳大利亚《证券和投资委员会法》依法成立。对澳洲消费信贷活动（包括银行、信用合作社、金融机构等），金融市场（股票、衍生品和国内期货），金融服务（养老保险、基金、股票、证券、衍生品，及保险）行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚金融衍生品零售行业的监管者。凡接受ASIC澳大利亚证券和投资委员会监管的，具有交易金融衍生品资格的企业，必须在金融执照条款里面包含Derivatives(衍生品) 和 FX Contract (金融衍生品合约)。所以，澳洲ASIC又被称为世界上监管最严格机构之一。

澳洲ASIC监管优势：

1.ASIC要求客户资金隔离存放于受监管银行的客户资金信托账户中，确保公司运营资金和客户交易资金完全隔离，在任何时候都不能使用客户资金进行对冲交易。

2.ASIC 要求金融服务机构必须购买专业责任保险（PI Insurance），这样确保了在因为金融机构自身问题照成的意外状况发生后，公司任然有偿还债务的能力。

3.ASIC对金融机构的持牌人有极其严格的要求。在正式通过ASIC审核成为持牌人之前，每位候选人必须要有金融衍生品丰富的工作经验，并且接受了金融衍生品的专业知识培训，在道德品德方面没有任何不良记录。严格的筛选条件，确保了持牌人有专业的金融素养，在任何情况下，都是以客户的利益为出发点。

4.ASIC对于金融机构的内部运营也有严格要求。特别是在风险管理章程，科技系统管理与维护，法务法律章程，以及纠纷处理流程都要非常细化的要求。这样确保了公司每一天都会按照澳洲公司法以及ASIC的监管要求遵纪守法的运营。

5.ASIC要求每一家金融持牌机构都要有完善的内部纠纷处理流程，在内部流程无法解决问题时，投资人也可以寻求外部帮助。FOS此前是澳洲监管的外部纠纷处理机构， 投资人可以通过FOS指定的法务专员与金融机构协商处理纠纷。在新的法案推出以后，从2018年11月1日开始，AFCA将会全面接管外部纠纷处理。这样确保了投资人在公平公正的环境下能与金融机构平等的解决问题。

6. ASIC还要求每家持牌金融机构每年必须提交审计报告。审计报告必须要由ASIC审核通过的指定会计师事务所出具。审计师除了查看公司的财务报表，还要查看客户资金账户报表。确保了客户资金每一笔的进出都是有据可查。另外，审计师还要查看金融机构的法律文档和流程记录。确保公司的执行与在ASIC报备的一至。

ACY稀万总部设在澳洲悉尼，是一家支持各种交易方式,为日内交易者、剥头皮交易者以及新入市交易者提供真正ECN模式的金融衍生品交易商。ACY稀万作为一家受澳洲ASIC监管（监管号474738）的金融衍生品经纪商平台，我们的业务遍布全球，服务享誉海内外。

您可以通过ASIC的官网 www.asic.gov.au，查询到我们的监管信息。