金融衍生品交易经常被宣传为世界上最激动人心的金融市场之一。这个市场每周五天、每天 24 小时运转，每天的交易额高达数万亿美元。在外人看来，这似乎是一个只要有笔记本电脑和网络连接，任何人都能赚钱的地方。

不幸的是，现实往往远没有那么光鲜。

许多新交易者带着几个月内替代工资收入、圣诞节前买辆跑车、以及在社交媒体上发布巨额利润截图的梦想来到金融衍生品市场。然而，他们通常发现的是：金融衍生品市场具有一种能在瞬间让人变得无比谦卑的惊人能力。

虽然具体比例因经纪商和地区而异，但监管披露的数据经常显示，绝大多数散户交易者都在亏损。在许多情况下，经纪商的披露信息表明，长期来看，70% 到 85% 的散户交易账户是不盈利的。单凭这个统计数据，就足以让每位初学者停下来深思。

好消息是，亏钱并不是不可避免的。

大多数初级交易者失败的原因惊人地相似。他们犯着同样的错误，走着同样的捷径，无视着同样的警告。令人鼓舞的是，一旦 you 了解了这些错误，你就可以采取切实可行的措施来避免它们。

你可以把这篇文章看作是一张路线图，标明了无数交易者曾经把车开进沟里的地方。你依然可以享受这段旅程，但至少你会知道坑在哪里。

错误 #1：把金融衍生品交易当成一夜暴富的捷径

在金融衍生品交易中，不切实际的期望是摧毁账户的最大杀手之一。

许多初学者是在看到承诺财务自由、奢华生活，以及交易员看似坐在泳池边仅用手机就能赚取数千英镑的广告后进入市场的。虽然这些广告可能很吸引眼球，但它们很少展示想要实现持续盈利所需的多年学习、亏损、试错和自律。

一个常见的场景通常是这样的：

  ●  一个新交易者存入了 500 英镑。

  ●  他们发现了杠杆。

  ●  他们计算出，如果每天能赚 10%，几个月内就能暴富。

  ●  这能出什么岔子呢？

事实证明，岔子多得很。

问题在于，专注于快速获利通常会导致交易者承担过高的风险。他们增加头寸规模，忽视止损，并且变得更关心快速赚钱而不是保护自己的交易资本。

专业交易员对待市场的方式截然不同。

他们不会问：「我今天能赚多少钱？」

而是会问：「如果这笔交易做错了，我能承受多少损失？」

这种简单的思维转变改变了一切。

成功的交易并不是每天都要打出本垒打。而是要存活得足够久，让技能、经验和稳定性为你带来回报。

一个有用的比喻是学车。

没有人指望在上了一节驾驶课后就能成为一级方程式（F1）赛车手。然而，许多初学者在看了几段 YouTube 视频并花了一个周末研究 K 线形态后，就进入金融衍生品市场，期待获得专业级别的结果。

市场不会仅仅奖励热情。它奖励的是准备、耐心、纪律和风险管理。

那些最终成功的交易者，通常是那些停止寻找捷径，并开始将交易视为一项需要时间来培养的技能的人。

讽刺的是，大多数交易者停止试图快速致富的那一刻，往往正是他们开始取得实质性进展并真正开始赚钱的那一刻。

错误 #2：过度使用杠杆

在金融衍生品交易中，杠杆允许交易者用相对较少的资金控制更大的头寸。虽然杠杆可以增加利润，但它也能同样迅速地放大损失。

这正是许多初学者遇到麻烦的地方。

一个新交易者用 1,000 英镑开设了一个账户，并发现他们可以利用杠杆控制价值数万甚至数十万英镑的头寸。突然之间，微小的市场波动似乎也能产生可观的利润。

不幸的是，市场并不这么想。

杠杆通常被比作电动工具。如果使用得当，它会非常有用。如果使用不当，它会非常迅速地切断你的「财务手指」。

考虑两位交易者：

  ●  交易者 A 每笔交易冒账户资金 1% 的风险。

  ●  交易者 B 每笔交易冒账户资金 20% 的风险。

即使两位交易者使用相同的策略，交易者 B 只需要经历少数几次亏损交易，就会造成严重的破坏。

许多初学者都会经历一个可以被称为「500:1 杠杆超级英雄阶段」的时期。在最初的几天里，一切似乎都很美好。利润迅速出现，信心大增，甚至开始规划退休生活。然后，一次意外的市场波动降临，提醒所有人：金融衍生品市场也是有幽默感的（虽然很冷酷）。

专业交易员明白，生存比刺激更重要。

我们的目标不是最大化杠杆。我们的目标是最大化我们在市场中的「寿命」。

错误 #3：没有计划就进行交易

想象一名飞行员登上飞机后宣布：「我没有查看天气，我不知道目的地，我也完全不知道我们有多少燃料。让我们看看会发生什么吧。」

你可能会想立刻拿起行李离开那架飞机。

然而，许多交易者正是以这种方式对待市场的。

交易计划提供了结构和一致性。它明确了：

  ●  你交易哪些市场

  ●  你何时交易

  ●  入场标准

  ●  出场标准

  ●  止损位置

  ●  头寸规模

  ●  风险限制

如果没有计划，每一笔交易都会变成情绪化的决定。

今天你因为市场看起来看涨而买入。

明天你因为社交媒体上有人说崩盘即将来临而卖出。

后天你又因为一个写着「年度最大金融衍生品行情」的 YouTube 视频封面而再次买入。

交易计划消除了大部分这种混乱。

专业交易者不依赖感觉。他们依赖预先定义好的规则。

市场已经够难以预测的了。完全没有必要通过随机决策来增加更多的不确定性。

错误 #4：忽视风险管理

风险管理可以说是交易中最重要的技能。

不幸的是，它也是最不令人兴奋的话题之一。

大多数初学者花数小时寻找：

  ●  秘密指标

  ●  必胜策略

  ●  完美的入场点

极少有人会搜寻：

「我怎样才能避免账户爆仓？」

然而，这正是他们应该问的问题。

风险管理涉及控制每笔交易中暴露的资金量。

许多经验丰富的交易者遵循一个简单的原则：单笔交易的风险绝不超过交易账户的 1% 到 2%。这意味着即使连续遭遇几笔亏损的交易，决不会摧毁账户。

考虑两位拥有 10,000 英镑的交易者：

  ●  交易者 A 每笔交易冒 1,000 英镑的风险。

  ●  交易者 B 每笔交易冒 100 英镑的风险。

糟糕的一周可能会给交易者 A 带来灾难性的后果。而糟糕的一周对交易者 B 来说仅仅是个小麻烦。

成功交易者 and 失败交易者之间的区别，往往不在于他们在盈利期间赚了多少。而在于他们在亏损期间保住了多少。

资本保值让你留在牌桌上。而在交易中，留在牌桌上就已经赢了一半。

错误 #5：让情绪控制交易决策

金融衍生品交易经常被描述为交易者与市场之间的战斗。实际上，它通常是交易者与自己之间的战斗。

恐惧和贪婪影响着几乎每一个交易决策。

恐惧导致交易者：

  ●  过早平仓盈利交易

  ●  避开有效的交易设置

  ●  在入场时犹豫不决

贪婪导致交易者：

  ●  增加头寸规模

  ●  忽视风险限制

  ●  亏损头寸持仓过久

还有 FOMO —— 错失恐惧症。每个交易者都经历过。你眼看着一个货币对反弹了几百点。你说服自己这波行情将永远持续下去。你在最糟糕的时刻入场了。五分钟后，市场反转。交易立刻对你不利。亲爱的，欢迎加入我们！

情绪化交易代价高昂，因为情绪很少是客观的。最优秀的交易者学会将他们的决定与他们的感觉分开。这并不意味着变成一个机器人。它仅仅意味着遵循一个流程，不管你是感到自信、恐惧、兴奋还是沮丧。

错误 #6：过度交易和报复性交易

许多初学者认为，交易次数越多等于利润越多。实际上，交易次数越多往往意味着错误越多。

当交易者不必要地建立头寸时，过度交易就发生了。有时这是因为无聊。有时是因为交易者觉得他们必须时刻保持活跃。金融衍生品市场每天 24 小时运转，但这并不意味着每一分钟都有机会。

最具破坏性的过度交易形式之一是报复性交易。

想象以下场景：你亏损了 100 英镑。你感到沮丧。你立刻开启了另一笔交易。那笔交易也亏了。现在你生气了。你增加了头寸规模，试图挽回损失。第三笔交易又亏了。

此时，市场不再是你的对手。你的情绪才是。

报复性交易往往把小亏损变成大亏损。专业交易员明白亏损是这项业务的一部分。一笔亏损的交易不需要立刻进行报复。它需要的是分析、贴心和纪律。有时最好的交易，就是不交易。

错误 #7：盲目跟风「交易大师」

社交媒体孕育了新一代的「交易网红」。有些人确实提供了有价值的教育；而另一些人似乎把更多的时间花在了租跑车上，而不是讨论风险管理。

新手交易者经常陷入一个陷阱，认为网上每一个看起来很成功的交易者都在真正盈利。现实情况要复杂得多。

任何人都可以发布盈利的交易，却很少有人发布亏损的交易。任何人都可以展示奢华的生活方式，却极少有人展示他们多年来的学习、犯错以及账户的回撤。

在盲从任何交易者或策略之前，先问问自己：

  ●  是否有长期稳定盈利的证据？

  ●  他们是否讨论风险管理？

  ●  他们是否承认亏损？

  ●  是否提供了真正的教育？

如果他们的每一篇贴文都只关注利润，你就需要谨慎了。你的目标应该是学习如何独立交易。成功的交易者都有自己的主见，他们绝不会完全依赖网络红人来做决定。

成功的交易者有何不同

在讨论了常见错误之后，我们有必要问一问：那些真正盈利的交易者到底是如何做的？

虽然每位交易者都会发展出适合自己的方法，但在成功的市场参与者中，有几个特征是一贯存在的。

成功的交易者会：

  ●  谨慎管理风险

  ●  保持切合实际的期望

  ●  遵循书面的交易计划

  ●  将亏损视为常态

  ●  专注于稳定性

  ●  记录详细的交易日志

  ●  持续学习和改进

  ●  保持耐心

注意一下这份清单里缺了什么。没有提到「秘密指标」，没有提到「神奇算法」，更没有提到「稳赚不赔的系统」。

成功的交易通常是很无聊的。但这是一件好事。那些持续盈利的交易者往往只是在日复一日地重复做同样简单的事情，同时避开那些淘汰了大多数初学者的致命错误。

最后的思考：金融衍生品交易的成功在于生存

在金融衍生品交易中，成功不是由你第一个月赚了多少钱决定的。而是取决于几年后你是否还能明智地进行交易。

大多数初学者亏钱是因为他们犯了可预见的错误。他们过度使用杠杆，忽视风险管理，情绪化交易，追求不切实际的利润，并且在没有系统计划的情况下盲目操作。令人鼓舞的是，这些错误都是可以避免的。

你不需要准确预测市场的每一次波动。你不需要一个完美的策略。你不需要赢下每一笔交易。你真正需要的是纪律、耐心、风险管理 and 切合实际的期望。

金融衍生品交易是一场马拉松，而不是百米冲刺。最终成功的交易者往往不是人群中最聪明的人，但他们通常是最自律的人。

虽然「自律」可能不像一夜之间把 500 英镑变成一辆闪亮的新款兰博基尼那样令人兴奋，但它有一个巨大的优势。那就是：它真的行之有效。